海南银行成功推行单位账户上门核实外包业务 [复制链接]

自3月推行异地单位账户上门核实外包业务以来，海南银行已为跨省异地客户成功开立单位结算账户14户，其中开户上门核实环节均由第三方机构完成。此举大幅降低我行跨省异地开户约90%的核实费用，有效提升开户效率，减轻各网点上门核实的人力、时间等成本，降费增效明显，各营业网点及客户体验反映良好。

根据监管要求，异地单位客户在我行办理账户业务，我行需根据风险情况采取实地上门核实方式尽职调查，防控风险。近年来，随着业务的拓展，我行各营业网点跨省异地客户开户需求不断增长，受限于新冠疫情、地域、人力调配及省外未开设分支机构等因素，双人赴省外核实的差旅费、时间成本较高，异地账户上门核实工作落实困难。针对这一问题，营运管理部本着合规运营、风险可控的原则，在兼顾内外部监管要求的前提下，积极探索、大胆创新，经过同业调研、实地考察、征求意见、资质审核等环节，在向当地人行备案后，最终与合规的第三方机构——深圳市银雁金融服务有限公司开展合作，成功推行单位账户上门核实外包业务。

单位账户核实外包业务是指营业执照注册地或经营地跨省异地的单位客户，在我行办理单位银行结算账户开立、网银签约或变更、账户资料变更时，第三方机构根据我行开户网点提交的上门核实清单，按照我行服务规范与客户沟通，上门核实客户地址和证件等信息，进行尽职调查，并将相关核实结果反馈至我行。目前我行营业网点双人赴省外上门核实费用约-元/户，第三方机构核实外包平均费用为元/户，节约费用90%左右。截至4月末，我行已通过外包方式完成对福建、北京、深圳、黑龙江等十几个省市客户的上门核实，有效提升了网点开户效率，为异地企业提供更加便利的金融服务。

下一阶段，我行将不断完善上门核实外包相关工作，严格管控账户风险，落实单位结算账户全生命周期管理，确保安全可控、信息保密、合规运营及效率最大化，不断提升客户体验，助推全行业务稳健快速发展。